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Visualizando las Finanzas
por Juan C. Dürsteler [mensaje nº 77]

Las finanzas hacen uso extensivo de tablas y hojas de cálculo para representar sus datos. La visualización de información va penetrando lentamente en este campo.

El gráfico con una línea quebrada representando los resultados de una empresa se ha convertido en un estereotipo de la información financiera. Pero todavía hoy la mayoría de los documentos financieros de las compañías suelen ser farragosas hojas de cálculo repletas de datos. Si bien no plantean dificultades para una persona acostumbrada a ellas adolecen de algunas limitaciones: 

  • La información financiera es típicamente multidimensional: hay una gran cantidad de variables a tener en cuenta al estudiar un fenómeno. Abarcar toda la complejidad atendiendo a una cierta cantidad de hojas de cálculo y tablas requiere una cierta práctica.

  • Por otro lado, detectar patrones de comportamiento financiero de especial interés atendiendo a numerosas hojas de cálculo requiere de un cierto tiempo de estudio y valoración de los múltiples datos involucrados.

A pesar de que hay numerosos estudios que respaldan la noción común de que la cognición humana tiene lugar de forma primordialmente visual, el empleo de la visualización está entrando en las finanzas lentamente.

Uno de los ejemplos más claros de este tipo de visualización es Smart Money. Como ya comentamos en el número_52 cuando hablábamos de la tecnología de los TreeMaps en que se basa, Smart Money resume los resultados de la cotización bursátil de 500 valores en un solo cuadro. Cada valor está representado por un rectángulo cuyo color varía entre verde y rojo en función de si se está apreciando o devaluando, siendo de color negro si no sube ni baja. Su tamaño es proporcional a su capitalización en el mercado.

De este modo, en un golpe de vista vemos que valores están en alza y cuáles van a la baja. Una vez identificado un valor de interés, pulsando sobre el recuadro correspondiente obtenemos más información sobre el mismo, lo que nos permite sustentar mejor nuestra eventual decisión de compra. ¿Se imaginan la diferencia con una hoja de cálculo con 500 filas, cada una con muchas columnas?. 

Recientemente, en colaboración con Morning Star,  han puesto en marcha un TreeMap sobre fondos de inversión. En él se puede apreciar de un golpe de vista el aspecto (más bien negro en este momento) que ofrece la rentabilidad de más de 1000 fondos de inversión.

Neovision, por su parte, comercializa tres productos de visualización financiera que se basan en una tecnología que ellos denominan HeatMaps y que tiene un cierto parecido con los TreeMaps. Los HeatMaps representan datos en tiempo real en forma de mosaico regular de rectángulos de colores. Cada rectángulo hace referencia a un instrumento financiero, un valor del portafolio de acciones que queremos seguir o en general cualquier variable de interés financiero. El color representa el valor de dicha variable.

Neovision tiene una variante para análisis de riesgo, que denomina RiskMaps y una versión para web de los HeatMaps. Todas estas herramientas son reconfigurables y personalizables a través de un editor, que permite definir las características que tendrá la aplicación final en función de las necesidades del usuario.

Por su lado IBM aprovecha su herramienta de uso genérico Visualization Data Explorer para construir algunas aplicaciones interesantes de visualización financiera, que se pueden ver en la galería de aplicaciones.

Empresas como J.P. Morgan hace años que tienen personal dedicado a investigar las posibilidades de la visualización de información (véase por ejemplo uno de sus artículos sobre el tema).

Personalmente no tengo duda de que la visualización financiera acabará imponiéndose, pero hace falta un largo camino para introducir nuevas técnicas que permitan a los directivos de las empresas y a los analistas financieros visualizar grandes cantidades de datos en múltiples dimensiones de forma fácil e intuitiva. 

Especialmente cuando el objetivo de estos sistemas es el de personas habituadas a tomar decisiones con la hoja de cálculo de toda la vida y con poco tiempo disponible para técnicas colaterales, a menos que sean muy fáciles de aprehender.

Enlaces de este artículo:

http://www.smartmoney.com  
http://www.infovis.net/printMag.php?num=52&lang=1  
http://www.morningstar.com/  
http://www.smartmoney.com/fundmap  
http://www.neovision.com  
http://www.research.ibm.com/dx/bonuspak/html/bonuspak092.html  
http://www.codata.org/meet_reports/Vis_97/sp4.htm  
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